银行卡收单外包机构登记及风险信息系统业务管理

银行卡收单外包机构登记及风险信息系统业务管理

信誉卡收单外包机构
指示与风险教训共享道路
第一章 通例
第同上 为说明书信誉卡收单机构事情外包行动,繁殖分子资历
微不足道的信誉卡收单外包风险防控程度,助长同行间外包风险
协同辩护合 ,协同防守信誉卡收单外包满足必要市场定购单,战场 《奇纳河
奇纳河民众银行说起提高外包监督的通牒
〔2015〕199号)、奇纳河民众银行说起附加的提高信誉卡风险监督的根究
理的通牒》(银发〔2016〕170号)及奇纳河支出清算协会(以下
约分 “协会”)《信誉卡收单外包事情自主权说明书》(中支协发
零碎如2015年第76号,征募这些道路。
次要的条 本道路依从的民众境内的信誉卡。
收单事情并将收单事情举行外包的协会分子单位。
第三条 本道路所称收执机构,包含参加信誉卡回单事情的
银同行金融机构,支付信誉卡支付认可证、关闭物质作业事情
信誉卡事情受权支出机构及有理解力的,和接入网状物
网状物支出认可证、为网状物起作用的商户供奉信誉卡受权并结束资产结
计算满足必要支出机构。
本道路所称信誉卡收单外包满足必要机构(以下约分“外包满足必要
机构”),指依法安排。,收到受领单位的付托,收到某些信誉卡
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单事情的营业单位。起作用的商户资质复核、受权和约书订约、收单业
务市处置、资产结算、风险概观、受权界石主键生产量和监督、
误审、争议处理等事情不得外包。。
月的第四日条 分子单位该当向协会留下印象合作作品外包环境。
满足必要机构教训和风险教训在内外包,确保指示教训并得胜
险教训的现实性、完整性、真实。
次要的章合作作品外包满足必要机构教训留下印象
第五条 时新合作作品外包满足必要商,单方都必须正式化
签字后一体月内结束教训留下印象。
特别感应条 收执机构留下印象合作作品外包满足必要教训,必要经过协会
会信誉卡收单外包满足必要机构教训留下印象及风险教训共享零碎(以下
约分 零碎)结束中央定位教训输出和上传的数据。收执机制可以本
企业监督请求,由总店(总店)一致或认可其在零碎打中联营集团
结束教训留下印象。
第七条 公司等外包满足必要机构指示教训、基本教训、
职员的教训和以此类推教训:
(1)合作作品教训包含事情合作作品排序。、合作作品掷还、合作作品使准备好
合作作品社中央判决无效时期,在监狱里,事情合作作品的排序包含、受
监督界石规划、验收特有的登录于、特别事情培训、特许零售商反省、受
监督界石防守、消耗品分派、特别顾客票据及以此类推事情。
(2)基本教训包含受领资历如果、企业类型、营业执
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战场指示的NAM、一致社会信誉法典或营业执照指示号、营业执照经
营排序、经纪区域、营业执照指示地、税务留下印象证(如有)、组
编织机构法典(如有)、指示资本、实缴货币资本、法定代理人的姓
姓名和身份证号码、公司创办时期、机构官方网站(如有)、公司(包含
子公司)参加外包的职员总额、它是产生断层一体使分支?、总店营
业执战场指示的NAM、总店营业执照指示号、总店现实运营核心(详细
地址)和联营集团编号,在监狱里,联营集团数是指收款机构的结成。
外包总公司 总公司安排的各级(含省)、市、
区县一级联营集团总额。
(3)包含较高的监督邮政在内的职员的教训、姓名和身份证号码
码、书房经验、工作经验,外包满足必要机构与接触、联系电话,其
中较高的处理者包含总处理者、副总处理者、财务负责人、技术责任心或工作
人等或现实实行是你这么说的嘛!责任心的职员的;
(4)以此类推必要留下印象的教训,某些指示教训必要合作作品
中央定位证件电子提出让。
八分音符条 收执机构收到合作作品单位的合作作品教训、基
本教训、当职员的教训或以此类推教训产生变换时,必须对某人找岔子变换
在1个月内经过零碎结束教训更改。
第九条 收执机构与外包满足必要和约判决无效 ,应正式破除
C后一体月内结束指示教训变换,指示合作作品社现实判决无效日期
期教训。
第十条 收单机构可经过零碎检查使自花授精与所属联营集团

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